当然了,金融这东西是要讲信心的,所以虽然银行破产规模已经超过了08年全年,但拜登政府还是在装出一切都好的样子,美国财政部专门出面发表谈话,表示美国的金融系统依然强大而富有信心,美国人需要相信自己的存款是安全的。面对这种等级的金融海啸,美国人的存款安全与否那不好说,但至少第一共和银行的股票与债券持有者是肯定不安全了。
因为FRB的接盘者摩根大通已经宣布,收购方案仅保证接管存款,债权与股权偿付放在3/4顺位。换句话说,就是摩根大通接管了FRB的资产后,将其正资产填平客户存款,付掉第2顺位的应付款之后,如果剩不下净资产了,那欠下的债就赖掉不还了。摩根大通作为美国银行业的老大哥,在这轮风波当中的吃相不可谓不难看,先是宣布不会收购FRB促成FRB的破产,后是在联邦存款保险接管FRB的当天,以超低价抄底了被接管后的FRB赚了个盆满钵满。
赚钱那是摩根大通作为合众国大股东之一有本领,那赚了笔大的之后还要赖掉些收购资产的债务,就吃相多少有些难看过头了。要知道美国政府的养老基金等社会保障账户,都持有FRB的债券和股票呢,摩根这是连着美国政府的债都一起赖掉了,很好的表现了什么叫华尔街才是拥有美国的人。
按理来说,美国金融业放了个大烟花,我们应该看看热闹吐槽两句罪有应得,但一提到赖账这事,那就难免会触及很多国人的敏感神经。中国虽然最近几年不断减持美债,到现在也还有8500亿的庞大规模在呢,万一美国财政部要是也像这次摩根大通一样赖账了,那可咋办。要是届时我们发起解放战争最后一战了,美国人把我们买的国债扣了拒绝兑付,那咋办。
这个担忧不能说完全没有道理吧,毕竟美国确实扣押了许多国家的国家资产,甚至挪为己用,但这种担心又属于对美国的金融体系缺乏足够的了解,对现代央行与现代会计制度缺乏必要的学习而产生了误区。简单的说,美债作为美国联邦政府发行的流通债券,其本身是不记名的,美国人没法知道这张是卖给了中国人,印度人,日本人还是美国人自己。
所以美国人想要赖掉中国持有的国债,那只能绕道采取更大范围的攻击,比如说将全部的国债都宣布不偿还了,但那样的话,且不说美国国债的第一大拥有方,是美国国内机构与民众,且占绝对大头了,就是日本欧盟等美国盟友,那美债的持有量也远比我国大啊,搞债务违约那是杀敌1分自损一万呢。而且开头我们也讲过,金融的核心在信心,债务违约意味着投资者对美债失去信心,美政府将再难从国际市场上展开任何融资,而由于众所周知的美国政府债台高筑,融资难那接着就该破产了。毕竟现在美国那么多军警宪特的工资,那么多的医疗养老等等,都是靠国债发的。
为了赖掉中国这大几千亿,就把自己未来借数万亿的路给堵死,那显然不是头号金融帝国干得出来的事情。另一种方案,就是直接冻结我国政府的全部在美资金账户,将中国从美元结算体系当中剔除出去了,这是他们目前对俄罗斯做的事情。这样确实会让我国损失掉全部的在美资产,但大家得搞清楚一件事啊,不是我国倚赖美元体系,而是美元体系倚赖中国这个世界头号工业国。当世界各国拿着美元买不到我国的工业品,买不到中东与俄罗斯的石油,那谁还用美元?更何况美国在华资产也一点不少,对等冻结谁损失大还说不定呢。
所以虽然从总体上来看,我国正在逐步减少对于美国国债的持有,但这种减持也基本不是出于对美国人会不会赖账的担心,相反,这是一种应对近两年国际经济形势的正常操作,或者说是在保汇率。最近两年美联储在不断加息,人民币贬值压力比较大,央行出美债换美元买人民币,来稳定汇率而已。当然,有没有在国际大环境下对资产进行再配置,减少美元资产规模来减小风险,当然也是有的。
买美国国债这个问题回到源头上去,说到底还是作为一个对美有巨大贸易顺差的国家,作为美国的头号贸易净进口国,咱们靠出口换汇的那么多外汇不买美债,也没啥买的,总不能就丢在那里贬值吧?就是买黄金,也没那么多黄金买啊。至于其他的有些奇怪想法,比如什么收回国内啊如何如何的,还是先去了解下现代金融里‘资产负债表’的概念吧。对美国整个金融系统的担忧是正常且应该的,毕竟它目前看上去真的很不好,但担忧美国人会定点违约我国持有的美债,那就大可不必了。当然,对美国整个金融系统风险的担忧,那真说起来要比对美国国债本身的担忧,还要更加严重就是了。
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